ファイナンシャル・プランナーの方に相談するのは初めてです。個人情報をある程度お伝えしなければならないのですが、大丈夫でしょうか?
もちろん大丈夫です。ご安心してご利用ください。
当事務所のファイナンシャル・プランナー(FP)は、特定非営利活動法人「日本FP協会」のCFP®認定者です。日本FP協会の会員倫理規程第5条には、「会員は、ファイナンシャル・プランニングの業務上知り得た顧客の秘密を守り、節度のある行動をとらなければならない」と定められています。お客さまのとのご相談の過程で知り得た個人情報は守ります。
当事務所にご相談されるお客さまは、ライフプランや住宅資金、子供の教育資金、老後資金などに不安を持たれている方です。それぞれのお客さまのお悩みをしっかりと聴かせていただき、その上で解決策をご提案します。
ホームページの「ご相談・お問合せフォーム」で、お問合せの際には、「初めての相談」と記載していただければ、サービス内容・料金等について、丁寧にご案内申し上げます。
相談料金はいくらでしょうか?
初回の相談は、オンライン(ZOOM)で、「無料相談」(30分間)を受け付けます。その後の2回目以降、継続するご相談は「有料相談」(1時間)となります。
初回の相談は、オンライン(ZOOM)で、「無料相談」(30分間)を受け付けます。その後、継続してご相談のご希望があれば、「有料相談」になります。「有料相談」は1回当たり1時間11,000円(消費税込み)です。「有料相談」の場合、相談場所としては、対面か、オンライン(ZOOM)をお選びください。対面の場合は、ご自宅にお伺いします。ご自宅を希望されず、適当な相談場所が見つからない場合は、ANDY FP事務所が用意します。
適当な相談場所がみつからない場合は、どうしたらよいでしょうか。
お客さまが東急池上線の雪谷大塚駅までお越しいただける場合には、ANDY FP事務所が用意した駅舎内の個室を利用することができます。お客さまに費用負担はかかりません。
五反田と蒲田を繋いでいる東急池上線の雪谷大塚駅の駅舎の3階に、東急が運営している「ルービー雪谷大塚」の時間貸個室があります。お客さまとの対面でのご相談が可能です。お客さまがお越しいただける場合は、この時間貸個室を利用します。ANDY FP事務所が予約し、費用を負担しますので、お客さまには費用負担はかかりません。
相談はどのような流れで進むのでしょうか?
ライフプラン・シミュレーションを作成する場合の相談事例を挙げて説明します。次のような流れで進みます。
- Step1
- まずは、お気軽にホームページの「ご相談・お問合せフォーム」にお名前、メールアドレス、連絡先電話番号、ご相談内容の概略や、「無料相談」の日程のご希望などを簡単にご記入ください。当方から、メールやお電話でご相談内容やご希望などを簡単に確認させていただいたうえで、「無料相談」の日程を調整させていただきます。
- Step2 「無料相談」(初回のみ、30分)
- オンライン(ZOOM)にて、お客さまから直接お話をお伺いいたします。お客さまとの対話を重視しています。お客さまが話せる範囲内で結構ですので、お話・ライフプランのご希望・悩み事などについて、丁寧にヒアリングさせていただきます。
お客さまは、今後も信頼して相談できそうか、お試しください。
「無料相談」終了後、継続して相談したい方は、「有料相談」を承ります。「有料相談」をご希望の方は、メール等でご連絡ください。日程調整させていただきます。 - Step3 「有料相談」(1回目、1時間、11,000円 <消費税込み>)
- お客さまのご希望に合わせて、対面またはオンライン(ZOOM)で、ご面談をさせていただきます。対面の場合は、ご自宅にお伺いさせていただくか、ANDY FP事務所が用意した東急池上線雪谷大塚駅の駅舎内の個室等で、「無料相談」時よりも一歩踏み込んだご相談をさせていただきます。ライフプランのご希望やお悩み事も、可能な範囲で結構ですので、お聞かせください。
その面談時に、事前にメール等でお送りした資料に沿って、お客さまから必要な基礎データをお伺いします。提供していただいたデータを基に家計のライフプラン・シミュレーションを作成していきます。
作成過程で、問題点が発見された場合は、お客さまとともに、改善策を話し合っていきます。 - Step4 有料相談(2回目、1時間、11,000円 <消費税込み>)
- お客さまのご希望に合わせて、対面またはオンライン(ZOOM)で、ご面談をさせていただきます。対面の場合は、ご自宅にお伺いさせていただくか、ANDY FP事務所が用意した東急池上線雪谷大塚駅の駅舎内の個室等で、前回の「有料相談」時よりも、さらに一歩踏み込んだご相談をさせていただきます。
今回は、前回のヒアリングを基に作成したお客さまのライフプラン・シミュレーションの結果をお示しいたします。それを受けて、当方より、より最適なライフプランをご提案いたします。
ご提案の内容は、限られた情報の中でのご提案です。ご提案した内容について、お客さまと最適なライフプランを追求できるよう話し合っていきます。お客さま自身やご家族、周囲の客観情勢も時とともに変化していきますので、ご提案の内容を取り入れるか否かはお客さま次第です。
ただ、一度、ライフプラン・シミュレーションを作成してみると、今後のご家族を含めたご自身の人生設計面で、夢の実現に向けて、これまで漠然としていた目標が、より明確な目標として認識されるようになります。お客さまが納得できた段階で「有料相談」は終了です。 - Step5 有料相談(3回目、1時間、11,000円 <消費税込み>)
- その後も、必要に応じて、ご提案内容の実行を支援いたします。ご相談、悩み事があれば、対面またはオンライン(ZOOM)で面談が可能です。
金融機関や証券会社、保険会社の代理店ですか?
当事務所は、独立系のファイナンシャル・プランナー(FP)会社です。
金融商品の組成・販売を行う金融機関、証券会社、保険会社等の代理店ではなく、何らかの報酬も得ておりません。商品の販売、仲介は行っていません。中立的であることをむしろ大切にしています。
お客さまに対するアドバイスは、信頼性・公正性・中立性をもって、真にお客さまの利益を第一に考えたアドバイスを行っていきます。